Sistemas de gestión de tesorería: ¿Qué funciones y beneficios tienen para las empresas?
Llevar al día la contabilidad y gestionar la tesorería dentro de una compañía resulta esencial para que la empresa administre de manera eficiente todos sus recursos. Desde sus flujos de caja, inversiones, financiamiento y riesgos financieros. En este sentido, existen algunas herramientas que facilitan la automatización y optimización de las actividades de la tesorería. Los sistemas de gestión de tesorería, como Prometeo Gestion Tesoreria, destacan por ser una plataforma diseñada para proporcionar una visión integral y en tiempo real de la posición financiera de la empresa.
¿Cuáles son sus funciones y beneficios para una empresa? ¡Lo comentamos a continuación!
Funciones de los sistemas de gestión de tesorería
Las funciones de los sistemas de gestión de tesorería son múltiples y abarcan varios aspectos fundamentales en la administración financiera de una empresa. Detallamos cada una de sus funciones principales:
Gestión de flujos de caja
Permite obtener una previsión de los flujos de caja. La proyección de ingresos y gastos futuros es esencial para asegurar que la empresa cuenta con suficiente liquidez para cumplir con todas sus obligaciones. A su vez, otra de sus funciones es el monitoreo de los flujos de caja para tener un control y seguimiento en tiempo real de las entradas y salidas de efectivo para mantener un control efectivo sobre la liquidez financiera.
Conciliación bancaria
Automatizar la conciliación bancaria es otra de las soluciones en las que ayuda un sistema de gestión de la tesorería. De este modo, la empresa podrá registrar de manera automática los libros de contabilidad para identificar y resolver los principales errores o fraudes mediante el análisis de diferencias entre los registros internos y los extractos bancarios.
Gestión de cuentas
Consolidar todas las cuentas bancarias de la empresa en una sola plataforma incrementa la visibilidad y el control financiero. A su vez, otra de sus ventajas en la gestión de cuentas es que facilita una gestión más eficiente de los saldos en diversas cuentas para minimizar costes, como intereses por sobregiros, y maximizar rendimientos, como intereses sobre saldos positivos.
Gestión de pagos y cobros
La automatización de pagos mediante la programación y ejecución automática de pagos a proveedores, empleados y otros beneficiarios consigue una gestión más eficaz de las cuentas, acelerando el ciclo de conversión de efectivo y mejorando la liquidez.
Gestión de riesgos
La implementación de estrategias para mitigar riesgos relacionados con los tipos de cambio, tasas de interés y otros factores financieros asegura una cobertura adecuada de los diferentes riesgos financieros que pueden surgir en las empresas. Evaluar la exposición a estos riesgos y desarrollar todos estos planes de mitigación también es otro de los recursos clave que mejoran la situación financiera de todo tipo de compañías.
Inversiones y financiación
Por un lado, la gestión de inversiones permite administrar la cartera de inversiones para maximizar los rendimientos dentro del perfil de riesgo aceptado por la empresa. Y, por otro lado, la gestión de financiamiento es esencial para la evaluación y administración de opciones de financiamiento y deuda, incluyendo la negociación de líneas de crédito y la gestión de emisiones de bonos.
Creación de informes y cumplimiento normativo
La creación de reportes financieros detallados y personalizados proporcionan una visión clara de la situación financiera de la empresa. Con ello, la empresa se segura que el cumplimiento normativo de todas las operaciones de tesorería cumplen con las regulaciones legales y fiscales, facilitando la preparación de auditorías.
Gestión de relaciones bancarias
Mejora y mantiene unas relaciones efectivas con instituciones financieras para negociar términos favorables y resolver cualquier problema rápidamente. Para ello, este tipo de herramientas permiten evaluar y seleccionar los bancos y servicios financieros que mejor se adapten a las necesidades de la empresa.
Gestión de la liquidez
La planificación y el desarrollo de diferentes estrategias de gestión de liquidez asegura que la empresa tenga suficiente efectivo disponible para sus operaciones diarias y contingencias, así como la supervisión y monitorización continua de las posiciones de efectivo y liquidaciones para evitar problemas de liquidez.
Integración con otros sistemas y herramientas
Utilizar un sistema de gestión de tesorería permite integrar otros sistemas de planificación de recursos empresariales y contabilidad, como software ERP y sistemas contables, para asegurar un flujo de información continuo, preciso y en una misma plataforma. A su vez, también se pueden integrar herramientas de sistema de pago y cobro para mejorar la eficiencia operativa.
Beneficios de los sistemas de gestión de tesorería
Pero, además de sus funciones, ¿qué beneficios proporcionan en las empresas contar con un sistema de gestión de tesorería? Podemos resumirlo en las siguientes claves:
- Eficiencia operativa: Reducción del tiempo y esfuerzo necesario para realizar tareas de tesorería mediante la automatización.
- Visibilidad y control: Mejora de la visibilidad de la posición de efectivo y control sobre las transacciones financieras.
- Reducción de riesgos: Minimización de errores humanos y riesgos financieros mediante controles automatizados y análisis precisos.
- Mejora de la toma de decisiones: Información en tiempo real y análisis detallados para tomar decisiones financieras informadas.
- Cumplimiento y auditoría: Facilita el cumplimiento de regulaciones y la preparación de auditorías al mantener registros precisos y detallados.
En resumen, los sistemas de gestión de tesorería son herramientas integrales que permiten a las empresas gestionar de manera efectiva todos los aspectos relacionados con la administración de su tesorería, desde la liquidez y los flujos de caja hasta la gestión de riesgos y la conformidad normativa.
